תכנון נכון של כספי הפנסיה יאפשר לכם לחיות טוב יותר בגיל הפרישה. לאחר שנים של עבודה קשה, גיל הפרישה מגיע, ואיתו החלומות והתוכניות הרבות שתכננתם כמה שנים טובות. אולם, תקופה זו מלווה בדילמות ושאלות שונות לגבי התוכניות הפנסיוניות, ולכן המומחים של CHOICE סוכנות לביטוח כאן כדי להעניק לכם ייעוץ מקצועי ולתכנן יחד איתכם את תקופת הפרישה.
היתרונות הבולטים של תכנון פרישה
תהליך תכנון הפרישה מאפשר לכם להשיג את המטרות הרצויות ולתכנן קדימה את השנים היפות בחייכם. התהליך חשוב מאוד מכמה היבטים, ראשית כדי לאפשר לכם למצות את מלוא הזכויות כמו זכאות לפטור ממס בעת משיכת הכספים, משיכה כסכום כספי או כקצבה, אפשרות להשקיע את הכספים שנותרו וכך הלאה.
כיצד עובד תהליך תכנון פרישה?
פגישה אישית לצורך מיפוי הצרכים ובחינת כלל התוכניות הפנסיוניות.
השגת המטרות הרצויות ובניית אסטרטגיות פעולה.
איסוף הנתונים, ניתוח ועיבוד על מנת לראות את התמונה המלאה.
התאמת הקצבה החודשית בהתאם לדרישה, כולל הוצאות חריגות.
הצגת כל האלטרנטיבות וקבלת ייעוץ לניצול הכספים וההטבות השונות.
קבלת דו"ח מסודר של האפשרויות העומדות בפניכם.
אפשרות לתכנון עזבון וירושה על פי דרישה.
CHOICE סוכנות לביטוח מזמינה אתכם לפגישה אישית ומקצועית עם סוכן ביטוח, על מנת לבחון את האלטרנטיבות השונות ולבצע תכנון פרישה בהתאמה אישית, תוך ניצול כל הזכויות הקיימות.
