תיק השקעות הינו אפיק השקעה וחיסכון לטווח בינוני או ארוך. אם יש לכם כסף פנוי ואתם חושבים שנוצרה הזדמנות וזה הזמן להיכנס לשוק ההון, תיק השקעות מנוהל הוא פתרון פיננסי שעשוי להתאים לכם מאוד, בהתאם לאופייכם תקבע מדיניות ההשקעה, ובכלל זה, נכסים שונים שעשויים להיכלל בתיק, כגון אג"ח מניות, מוצרים עוקבי מדדים וכו' כל זאת, לפי מדדים שונים. תיק ההשקעות מתנהל בחשבון הבנק של הלקוח באמצעות הרשאה למנהל תיקים לצורך ביצוע עסקאות קניה/מכירה בחשבון.
למה לנהל תיק השקעות ?
ניהול מקצועי של תיק השקעות מעניק לך יתרונות רבים, בהשוואה לניהול השקעות באופן עצמאי, להלן שני יתרונות בולטים :
- זמן – השקעה בשוק ההון היא עבודה במשרה מלאה, שגוזלת זמן רב והתעסקות ברמה היום – יומית, זמן שלרובנו לא קיים.
- ידע וניסיון – גם אם יש לך זמן, ייתכן שאינך מתמצא או מנוסה בתחום ואתה עלול לבצע פעולות לא חכמות שיכולות להשפיע על עתידך הכלכלי.
יתרונות נוספים של תיק השקעות
- התאמה אישית – אפשרות השקעה במגוון רחב של אפיקי השקעה תוך אפיון של צרכי הלקוח ועדכון מידי בהתאם למצב השוק ורצון הלקוח.
- שירות אישי – מנהל תיק השקעות מקצועי ובעל ניסיון ילווה אישית את התיק שלך ויהיה זמין לכל שאלה ובקשה.
- שקיפות מלאה – ניתן לצפות באתר הבנק ובאתר החברה המנהלת.
חשוב לדעת !
ניהול תיקי השקעות מתאים ללקוחות בעל יתרה של לפחות 300,000 ₪.
